انواع شرکت های سرمایه گذاری را بشناسید

انواع شرکت‌های سرمایه‌گذاری، نهادهایی هستند که با جمع‌آوری سرمایه از افراد متفاوت، این سرمایه را در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری می‌کنند. هدف اصلی این شرکت‌ها، کسب بازدهی مناسب برای سرمایه‌گذاران است. اما انواع متفاوتی از شرکت‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد که هر کدام خصوصیات و ریسک‌های خاص خود را دارند. در این مقاله قصد داریم به بررسی انواع شرکت های سرمایه گذاری بپردازیم، پس تا پایان این مقاله با ما همراه باشید.

انواع شرکت های سرمایه گذاری بر اساس فعالیت آن ها

شرکت‌های سرمایه‌گذاری، نهادهایی هستند که با جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران، آن را در دارایی‌های متفاوت سرمایه‌گذاری می‌کنند. هدف اصلی این شرکت‌ها کسب بازدهی برای سرمایه‌گذاران است. بر اساس نوع فعالیت و حیطه سرمایه‌گذاری، این شرکت‌ها به دسته‌های متفاوتی تقسیم می‌شوند. که در ادامه به انوع شرکت های سرمایه گذاری بر اساس فعالیت آن ها می‌پردازیم:

• انواع شرکت‌های سرمایه‌گذاری مستقیم (Direct Investment Companies): این شرکت‌ها به طور مستقیم در سهام، اوراق قرضه و دیگر دارایی‌های شرکت‌های دیگر سرمایه‌گذاری می‌کنند. هدف آن‌ها معمولاً کسب کنترل یا نفوذ قابل‌توجه در شرکت‌های سرمایه‌پذیر است.
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری (Investment Funds): این صندوق‌ها پول را از سرمایه‌گذاران جمع‌آوری می کنند و آن را به سبدی از دارایی‌های متفاوت مثل سهام، اوراق قرضه، املاک و کالاها تخصیص می‌دهند. هر سرمایه‌گذار یک واحد از این صندوق را خریداری می‌کند و از سود حاصل از سرمایه‌گذاری سهم می‌برد.
• انواع شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر (Venture Capital Firms): این شرکت‌ها در شرکت‌های نوپا و کوچک با قابلیت رشد بالا سرمایه‌گذاری می‌کنند. این نوع سرمایه‌گذاری ریسک زیادی دارد اما در صورت موفقیت، بازدهی بسیار بالایی نیز می‌تواند داشته باشد.
• انواع شرکت‌های سرمایه‌گذاری در بازارهای خصوصی (Private Equity Firms): این شرکت‌ها در شرکت‌های بزرگ و شناخته شده‌ای که سهام آن‌ها در بازار بورس معامله نمی‌شود، سرمایه‌گذاری می‌کنند.

انواع شرکت های سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی آن ها

انواع  شرکت‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع دارایی‌هایی که در آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند، به دسته‌های متفاوتی تقسیم می‌شوند. بعضی از این شرکت‌ها در سهام شرکت‌های دیگر سرمایه‌گذاری می‌کنند (شرکت‌های سهامی)، بعضی دیگر در اوراق قرضه (شرکت‌های اوراق قرضه)، بعضی در املاک و مستغلات (شرکت‌های املاک) و بعضی دیگر در کالاهای فیزیکی مثل طلا، نفت و گاز (شرکت‌های کالایی) سرمایه‌گذاری می‌کنند. علاوه بر این، شرکت‌هایی هستند که در طیف بسیاری از دارایی‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند و به آن‌ها شرکت‌های سرمایه‌گذاری عمومی گفته می‌شود. انتخاب نوع شرکت سرمایه‌گذاری بستگی به اندازه تحمل ریسک سرمایه‌گذار، افق زمانی سرمایه‌گذاری و اهداف مالی او دارد.

انواع شرکت های سرمایه گذاری بر اساس میزان ریسک آن ها

شرکت‌های سرمایه‌گذاری متفاوتی با سطوح ریسک مختلفی وجود دارند. بعضی از این شرکت‌ها برای سرمایه‌گذارانی مناسب هستند که ریسک‌پذیری زیادی دارند و به دنبال بازدهی بیشتر هستند، در حالی که بعضی دیگر برای سرمایه‌گذارانی که ریسک‌گریز هستند و به دنبال ثبات و امنیت سرمایه خود هستند، مناسب‌تر می‌باشند. به طور خلاصه، شرکت‌های سرمایه‌گذاری بر اساس اندازه ریسک به سه دسته اصلی تقسیم می‌شوند، در اولین دسته صندوق‌ها اصولا در اوراق قرضه دولت‌ها و شرکت‌های بزرگ و با اعتبار سرمایه‌گذاری می‌کنند و بازدهی کمتری دارند. در دسته دوم، این صندوق‌ها در ترکیبی از سهام و اوراق قرضه سرمایه‌گذاری می‌کنند و بازدهی متعادلی دارند. در دسته آخر، این صندوق‌ها عمدتاً در سهام شرکت‌های کوچک و نوپا و دیگر دارایی‌های پرریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند و قابلیت بازدهی بسیار زیادی دارند.

چه عواملی در انتخاب انواع شرکت های سرمایه‌گذاری موثر است؟

انتخاب انواع شرکت سرمایه‌گذاری بستگی به عوامل زیادی دارد که هر کدام به نوبه خود بر تصمیم سرمایه‌گذار موثر هستند. هر فرد با توجه به شرایط مالی و روانی خود، اندازه مختلفی از ریسک را تحمل می‌کند. سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر امکان دارد به دنبال شرکت‌هایی با پتانسیل بازدهی بالاتر اما ریسک بیشتر باشند، در حالی که سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز به دنبال شرکت‌هایی با ثبات و بازدهی کمتر هستند. افق زمانی سرمایه‌گذاری نیز در انتخاب نوع شرکت سرمایه‌گذاری تاثیر گذار است. برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت، شرکت‌هایی با نقدشوندگی بالا مناسب‌تر هستند، در حالی که برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، شرکت‌هایی با قابلیت رشد بیشتر می‌توانند انتخاب بهتری باشند. هر فرد با توجه به اهداف مالی خود، نوع شرکت سرمایه‌گذاری مختلفی را انتخاب می‌کند. بعضی به دنبال کسب درآمد ثابت هستند، بعضی به دنبال رشد سرمایه و بعضی دیگر به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود هستند. شرایط اقتصادی زیاد و وضعیت بازارهای مالی نیز بر انتخاب نوع شرکت سرمایه‌گذاری موثر است. در زمان تورم بالا، امکان دارد سرمایه‌گذاری در کالاهایی مثل طلا جذاب‌تر باشد، در حالی که در زمان رکود اقتصادی، سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه دولتی امن‌تر به نظر آید. دانش و مهارت سرمایه‌گذار نیز در انتخاب نوع شرکت سرمایه‌گذاری تاصیر دارد. سرمایه‌گذاران با تجربه بیشتر، امکان دارد قادر به تحلیل و انتخاب شرکت‌های سرمایه‌گذاری سخت تر باشند.

کلام پایانی

در این مقاله انواع مختلف شرکت‌های سرمایه‌گذاری را بررسی کردیم. هر کدام از این شرکت‌ها ویژگی‌ها، ریسک‌ها و فرصت‌های منحصر به فرد خود را دارند. انتخاب بهترین گزینه برای شما به عوامل مختلفی مانند اهداف مالی، تحمل ریسک و دانش شما از بازارهای مالی بستگی دارد.

سوالات متداول

1. شرکت سرمایه‌گذاری چیست و چه کاری انجام می‌دهد؟
   شرکت سرمایه‌گذاری نهادی است که با جمع‌آوری سرمایه از افراد مختلف، این سرمایه را در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری می‌کند تا برای سرمایه‌گذاران سودآوری ایجاد کند.
2. انواع شرکت‌های سرمایه‌گذاری کدامند؟
   شرکت‌های سرمایه‌گذاری بر اساس فعالیت، نوع دارایی و میزان ریسک به دسته‌های مختلفی تقسیم می‌شوند. از جمله این دسته‌ها می‌توان به صندوق‌های سهامی، صندوق‌های اوراق قرضه، صندوق‌های مختلط، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در املاک و صندوق‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر اشاره کرد.
3. سرمایه‌گذاری در شرکت‌های سرمایه‌گذاری چه مزایایی دارد؟
   سرمایه‌گذاری در شرکت‌های سرمایه‌گذاری به شما امکان می‌دهد تا با سرمایه‌ای کم، در سبدی متنوع از دارایی‌ها سرمایه‌گذاری کنید و از دانش و تخصص مدیران حرفه‌ای بهره‌مند شوید.